| Für Unternehmer - Gutachten |
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An dieser Stelle möchten wir Ihnen einen Einblick in unser Analysevorgehen geben.
Oberste Priorität in der Beratung unserer Mandanten ist stets: Unabhängig – fair – partnerschaftlich.
Zu Beginn: eine Bestandsaufnahme
Zunächst machen wir uns ein Bild von Ihrem Ausgangspunkt und Ihren ganz persönlichen Zielen. Wir fordern Ihre aktuellen Werte bei Ihren Vertragspartnern an und überprüfen genauestens die Laufzeiten und Vertragsbedingungen. Ziel ist die Dokumentation Ihrer aktuell bestehenden Maßnahmen zur Gegenwarts- und Zukunftsvorsorge.
Mit den gewonnenen Daten steigen wir nun in die Analyse ein:
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1. Schritt: Die Sicherheitslückenanalyse
Wir machen die Risiken transparent
In genauer Abstimmung auf Ihre ganz persönlichen Wünsche und Ziele analysieren wir Ihre bestehenden Versicherungen und Finanzanlageprodukte. Dabei überprüfen wir, ob Ihre aktuellen Absicherungen in ausreichender Höhe vorhanden und lückenlos aufeinander abgestimmt sind. Grob lassen sich die Felder unserer Analyse in zwei Bereiche gliedern: Im Bereich der Gegenwartsvorsorge untersuchen wir Ihre aktuelle Gesundheits- und Einkommensabsicherung, sowie die Hinterbliebenenversorgung. Und im Bereich der Zukunftsvorsorge prüfen wir, ob Ihre derzeitigen Maßnahmen zur Altersvorsorge einen entspannten Blick in die Zukunft erlauben. Gegenwarts- und Zukunftsvorsorge sind hochsensible Bereiche Ihrer finanziellen Sicherung, von denen Ihr Wohl und das Ihrer Familie abhängen. Hier sollten Sie kein Risiko eingehen! Wir machen transparent, welche Risiken bei Ihnen gegebenenfalls bestehen und welche Problemfelder einen dringenden Handlungsbedarf erfordern.
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Am Ende dieses Schritts haben wir Ihre Sicherheitslückenquote ermittelt. |
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2. Schritt: Die Sparpotentialanalyse
Wir zeigen Ihnen, wo Sie bares Geld sparen können
In diesem Schritt prüfen wir, ob zu Ihren aktuellen Versicherungen und Finanzanlagen günstigere Absicherungsalternativen bestehen. Als unabhängiger Makler können wir den breiten Markt an Angeboten in Ihrem Auftrag und vor allem in Ihrem Interesse überblicken und die optimalen und günstigsten Versicherungen und Anlageprodukte auswählen. Des Weiteren analysieren unsere Kompetenz-Center, ob es bei Ihrer Gegenwarts- und Zukunftsvorsorge steuerliche Optimierungsmöglichkeiten gibt. Wir zeigen Ihnen, wo Sie bares Geld sparen können. Schließlich wollen wir sicher gehen, dass jeder einzelne Euro sinnvoll angelegt ist und kein Cent verschwendet wird.
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Als Ergebnis des zweiten Schrittes steht die Einsparquote. |
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3. Schritt: Die Optimierungsanalyse
Wir erarbeiten mit Ihnen eine intelligentes Absicherungskonzept
Wir beleuchten Ihre Gesamtsituation aus allen Perspektiven. Sämtliche Vertragsbedingungen werden von uns analysiert und optimal aufeinander abgestimmt. Dabei profitieren Sie von exklusiven SAFIMA - Sondervereinbarungen. Zudem beseitigen wir Schwachstellen in bestehenden betrieblichen Versorgungszusagen. Auf diese Weise erhalten wir in diesem Schritt die Optimierungsquote. Dies ist die Basis, auf der wir nun einen intelligenten steuer- und renditeoptimierten Finanzplan individuell für Sie erstellen.
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Beratungsziel: Zukunftsfreude
Die Ergebnisse unserer umfangreichen Analyse präsentieren wir Ihnen übersichtlich und gut verständlich in einem Gutachten. Die Details der Untersuchung werden dabei zunächst in unserem Management-Cockpit gegliedert. Daraus leiten wir schließlich Ihren ganz persönlichen SAFIMA-Index ab.
Erfahren Sie mehr über den SAFIMA-INDEX.
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